Dalam hal ini, klien dianjurkan untuk jujur mengenai kondisi keuangan saat ini agar rencana keuangan yang dibuat nantinya akurat.
Baca Juga: Hedonisme! Kanker Dompet yang Bikin Kamu Miskin
c. Online Financial Planning Services
Adalah gabungan antara kedua tipe financial planner di atas. Di satu sisi, klien akan mendapatkan rencana keuangan sesuai algoritma komputer. Di sisi lain, klien juga bisa menyampaikan feedback tertentu apabila rencana keuangan dari robo-advisor kurang sesuai, jadi dapat segera dievaluasi.
Sesuai namanya, cara kerja online financial planning menggunakan media online. Bisa melalui sosial media, email, video call, maupun telepon. Dengan catatan, klien harus membuat jadwal komunikasi terlebih dahulu apabila menggunakan telepon atau video call.
5. Tips Menjadi Financial Planner Sukses
Ingin menjajaki karir sebagai financial planner? Sebenarnya tidak sulit asalkan mau belajar sungguh-sungguh. Tak lupa untuk menerapkan tips berikut agar kamu bisa menjadi financial planner sukses.
a. Memiliki Sertifikasi Profesional
Siapapun bisa menjadi seorang perencana keuangan. Namun, untuk mendukung kompetensi dalam hal membuat perencanaan keuangan, alangkah baiknya bila dibekali ilmu yang mumpuni.
Caranya dengan mengikuti sertifikasi profesi Certified Financial Planner (CFP).
Sertifikasi ini sesuai dengan skala internasional. Dikeluarkan langsung oleh Financial Planning Standard Board. Sertifikasi ini sudah diakui oleh Badan Nasional Sertifikasi Profesi (BNSP).
